2021年6月，李女士由其女儿陪伴至某银行营业厅办理手机银行相关业务，因李女士年龄已超过60周岁，厅堂服务经理出于对老年人不太熟悉操作电子设备和转账安全考虑，劝说老人可以到柜面汇款或由女儿代办汇款，但李女士母女态度坚决，强烈要求开通手机银行。

本着了解客户的原则，厅堂服务人员要求李女士提供相关用途佐证，同时提示了转账风险，并告知近期网络电信诈骗频发，银行卡务必本人使用，要了解汇款对手和用途，谨防被骗。老人随即想要放弃业务办理，但与其女儿意见相左，母女发生争执，厅堂主管将李女士母女引导至消保接待专区进行劝阻，在沟通过程中了解到，老人开通手机银行的目的是想在一个名叫“某交所”的App上购买茶叶，便于今后使用线上支付。

老人所提到的“某交所”App立马引起了银行工作人员的警觉，厅堂主管随即在网上筛查后发现，“某交所”App全称“某某茶交所”，该平台已于2021年被南通市海门区地方金融监管局定义为集资诈骗，并通过当地政府网站发布了风险提示函。

确认以上信息后，银行工作人员立即向老人及其女儿告之风险，并提示客户尽快将之前的投资款转出，老人方才意识到自己被骗，随即关闭了相关账户功能，取消了账户交易。

“某某茶交所”这类所谓具有现货交易资质的地方交易平台，打着“合法合规、国资背景”的旗号，开展不用交割货物的商品舱单买卖业务，并承诺只要投入一定资金，通过买单卖单交易，就能获取固定高额收益，已构成了典型的非法集资行为。此类平台公司运作模式违背了市场价值规律，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。